Новости

Подписан закон, позволяющий банкам блокировать подозрительные переводы через интернет-банк


      Если у кредитной организации возникнут подозрения, что денежный перевод через интернет-банк или мобильное приложение осуществляют мошенники, она сможет приостановить операцию и заблокировать электронное средство платежа на срок до двух дней. При этом о блокировке перевода банк обязан незамедлительно уведомить своего клиента. Соответствующие изменения в отдельные законодательные акты в части противодействия хищению денежных средств внесены Федеральным законом от 27.06.18 № 167-ФЗ.

      Согласно поправкам в закон о национальной платежной системе, банк вправе приостановить на срок до двух рабочих дней исполнение распоряжения, если заподозрит, что операция совершается без согласия клиента. (Признаки сомнительных переводов без согласия клиента установит и опубликует на своем официальном сайте Банк России). Далее банк должен направить клиенту запрос на подтверждение операции. Если владелец счета подтвердит операцию, кредитная организация незамедлительно ее проведет. Если подтверждение получено не будет, банк возобновит исполнение распоряжения через два рабочих дня после приостановления.

       Также законом установлен порядок действий банка по возврату денежных средств в случае, если юридическое лицо уведомило о списании денежных средств без его согласия. В такой ситуации возврат денег возможен при соблюдении двух условий:


  • средства еще не зачислены на банковский счет получателя;
  • получатель не представил документы, подтверждающие обоснованность получения денежных средств (например, копии договоров, накладные, счета-фактуры, акты и др.).


Комментируемый закон вступит в силу с 26 сентября 2018 года.

Материал предоставлен порталом «Бухгалтерия Онлайн»

Создать сайт
бесплатно на Nethouse